隨著加密貨幣市場的成熟發展，全球前五大加密貨幣交易所 Bybit 於 2025 年正式推出 TradFi 服務，讓超過 7,000 萬用戶能夠在熟悉的平台上交易傳統金融商品。這項創新服務不僅打破了加密貨幣與傳統金融之間的界限，更為台灣投資者提供了全新的美股交易選擇。
Bybit TradFi 推出：開放股票、美股交易
Bybit TradFi 正式推出後，成為首家提供黃金、外匯、全球指數、大宗商品和股票差價合約（CFD）交易的主要加密貨幣交易所。這項服務讓用戶能夠在單一應用程式中直接交易世界五大市場，無需額外安裝 MT5 軟體。
延伸閱讀：Bybit 交易所註冊教學
Bybit TradFi 的核心特色：
- 統一交易體驗：用戶可從單一帳戶和加密錢包同時接觸傳統和加密市場
- 全球市場准入：支援交易 78 支領先美股 CFD，包括 FAANG 股票如 $AAPL、$AMZN、$TSLA、$GOOG 等
- 跨市場定位：讓交易者能夠跨多個資產類別進行戰略定位
- 雙向多元化：傳統資產交易者也能在同一應用程式中涉足加密資產
Bybit TradFi 由持有模里西斯金融服務委員會（FSC）牌照的 Infra Capital 提供支持，確保服務的合規性與安全性。
使用心得：
1.最低購買金額高
由於每筆訂單最低手續費為 5 USDT，要讓交易成本合理化，建議單筆交易金額至少要達到 500-1000 USDT 以上。
2.CFD 的本質
你買的不是真正的股票，而是股票價格的合約。這意味著：
a.無法參與股東會或行使投票權
b.不能直接領取實體股票股利（只能獲得現金調整）
c.股票分割或合併時不會收到額外股份
d.長期持有會被隔夜費持續侵蝕獲利
e.你會有爆倉風險
比較適合短週期交易，而非長期投資。
3.適合的使用情境：
a.已有加密貨幣資產，想快速參與美股波動
b.短線交易策略，看準特定事件或財報的短期影響
c.想練習美股交易但不想開傳統券商帳戶
Bybit 股票、美股交易 功能特點、劣勢
主要功能特點：
| 功能特色 | 詳細說明 | 優勢分析 |
|---|---|---|
| 差價合約（CFD）交易 | 透過 CFD 形式交易美股價格波動 | 無需持有實際股票，操作靈活 |
| 高槓桿交易 | 提供最高 500 倍槓桿（一般金融商品） | 放大資金效率，提高收益潛力 |
| 多空雙向交易 | 可做多或做空，漲跌都有獲利機會 | 適應各種市場環境 |
| 豐富交易標的 | 78 支美股 CFD，涵蓋各大產業 | 投資組合多元化選擇 |
| 專業交易平台 | 採用 MetaTrader 5 (MT5) 平台，提供清潔介面和自動化交易策略 | 專業級交易工具與分析功能 |
| 統一帳戶管理 | USDT 資金可在主帳戶與 TradFi 間靈活劃轉 | 資金管理便利 |
潛在劣勢與風險：
| 風險類型 | 具體影響 | 注意事項 |
|---|---|---|
| 非實際持股 | 無股東權利，不享有投票權、無股東會參與權 | 僅能參與價格波動收益，無法享受股票分割等權益 |
| 槓桿風險 | 損失可能超過初始投資，強制平倉風險 | 保證金比例低於50%時可能被強平 |
| 隔夜持倉費 | 持倉過夜會產生利息費用，週末三倍收費 | 長期持有成本高昂，較適合短線交易策略 |
| 交易時間限制 | 受美股市場開盤時間限制，非24小時交易 | 無法在美股休市時段進行交易操作 |
| 手續費劣勢 | 最低收費5 USDT對小額交易不友善 | 相比傳統券商零手續費，成本較高 |
| 合約交易方式 | CFD本質為衍生品，價格可能與實際股價有差異 | 存在滑點風險，執行透明度不足 |
| 監管保護不足 | 非傳統證券監管，無SIPC保護 | 缺乏投資人保護基金保障 |
| 地區限制 | 不對歐洲經濟區居民等特定地區開放 | 需確認當地合規性，政策可能變動 |
| 流動性透明度 | 未公開流動性提供方，價格形成機制不透明 | 極端行情下可能出現較大滑點 |
與傳統美股券商比較：
| 比較項目 | Bybit TradFi | 傳統美股券商 |
|---|---|---|
| 交易方式 | 差價合約（CFD） | 實際股票持有 |
| 股東權利 | 無股東權利 | 完整股東權利（投票權、股息、股票分割） |
| 手續費 | 每股0.04 USDT，最低5 USDT | 多數券商$0手續費 |
| 槓桿 | 最高5倍 | 融資約2倍 |
| 隔夜費 | 每日收取 | 無（現股持有） |
| 開戶門檻 | 無最低要求 | 無最低要求 |
| 交易時間 | 受美股時間限制 | 延長交易時段（盤前盤後） |
| 監管保護 | 模里西斯FSC | SIPC保護（50萬美元） |
| 入金方式 | 僅USDT | 電匯、ACH等多種方式 |
| 資金門檻 | 低（支援槓桿） | 較高（需全額資金） |
| 適合策略 | 短線交易 | 長期投資 |
| 交易標的 | 78支美股CFD | 數千支股票選擇 |
Bybit 股票、美股交易教學
想要開始在 Bybit 進行美股 CFD 交易，需要遵循以下詳細步驟：
第一步：完成帳戶註冊與 KYC 驗證
- 註冊 Bybit 帳戶：訪問 Bybit 官網完成基本註冊
- 完成 KYC 認證：必須完成個人 KYC Level 2 或企業 KYC 驗證
- 啟用雙因素認證：設定 2FA 提升帳戶安全性
第二步：開通 TradFi (MT5) 帳戶
- 尋找 TradFi：在 Bybit App 的服務內找到「TradFi」
- 開通：開通 TradFi 交易帳戶
注意：子帳戶不支援 MT5，只有 Bybit 主帳戶可以啟用 TradFi (MT5) 帳戶。開通後系統會自動分配登入憑證。
第三步：資金準備與劃轉
- 準備 USDT：目前 MT5 帳戶僅支援 USDT 存款
- 內部劃轉：將 USDT 從主帳戶劃轉至 TradFi 帳戶
- 確認到帳：檢查 MT5 帳戶餘額
第四步：開始交易
Bybit 已將 TradFi 功能完全整合至主應用程式中，用戶無需額外安裝 MT5 軟體即可進行股票 CFD 交易。
- 進入TradFi頁面：在 Bybit App 中找到「TradFi」或「股票」選項
- 選擇標的：瀏覽78支美股 CFD 產品
- 執行交易：直接在 Bybit App 內完成下單操作
交易操作重點：
- 訂單類型：支援市價單、限價單、止損單等多種訂單
- 風險管理：建議設置止盈止損來控制風險
- 交易時間：美股標的需配合美股市場開盤時間
強制平倉的觸發條件是什麼？
根據 Bybit 官方文檔，TradFi (MT5) 的清算機制如下：
1.止損等級（Stop-Out Level）：50%
2.當帳戶的保證金水平跌至或低於 50% 時，系統將自動觸發強制平倉
3.保證金水平 = (淨值 ÷ 已用保證金) × 100%
假設投資者在帳戶中存入 1,000 USDT，使用 5 倍槓桿買入價值 5,000 USDT 的蘋果股票 CFD：
初始狀態：
帳戶淨值：1,000 USDT
已用保證金：1,000 USDT
保證金水平：(1,000 ÷ 1,000) × 100% = 100%
當股價下跌約 10% 時：
浮動虧損：5,000 × 10% = 500 USDT
帳戶淨值：1,000 - 500 = 500 USDT
保證金水平：(500 ÷ 1,000) × 100% = 50%
此時將觸發強制平倉！MT5 在強制平倉期間不考慮標記價格/強平價格，直接以市場買入/賣出價格執行
Bybit 股票、美股交易相關手續費
基本手續費結構：
| 費用項目 | 收費標準 | 說明 |
|---|---|---|
| 開倉手續費 | 每股 0.04 USDT | 購買股票 CFD 時收取 |
| 最低手續費 | 每筆訂單 5 USDT | 即使計算金額低於 5 USDT 仍收取此金額 |
| 平倉手續費 | 免費 | 賣出時不收取額外費用 |
| 隔夜持倉費 | 依合約而定 | 持倉過夜會產生利息費用 |
手續費計算範例：
假設購買 100 股蘋果（AAPL）股票 CFD：
- 計算：100 股 × 0.04 USDT = 4 USDT
- 實際收費：5 USDT（因為低於最低門檻）
假設購買 200 股蘋果（AAPL）股票 CFD：
- 計算：200 股 × 0.04 USDT = 8 USDT
- 實際收費：8 USDT
其他資產類別手續費對比：
| 資產類別 | 手續費標準 | 槓桿上限 |
|---|---|---|
| 外匯 | 每手 6 USDT | 最高 500 倍 |
| 貴金屬 | 每手 6 USDT | 最高 500 倍 |
| 商品 | 每手 3 USDT | 20 倍 |
| 指數 | 0.1-3 USDT/手 | 最高 500 倍 |
| 美股 CFD | 每股 0.04 USDT，最低 5 USDT | 最高 5 倍 |
隔夜持倉費說明：
- 產生時機：持倉跨越伺服器時間 00:00 時
- 計算方式：根據持倉規模、掉期利率和持倉天數
- 週末處理：週五會收取三倍隔夜費以覆蓋週末
Bybit 股票、美股交易常見問題
Q1：Bybit TradFi 有最低存款要求嗎？
A：沒有最低存款要求，用戶可以根據自己的資金狀況靈活投資。
Q2：是否支援對沖交易？
A：是的，Bybit MT5 允許用戶在對沖模式下進行交易，可以在同一交易工具中獨立開設多個倉位，包括多頭和空頭。
Q3：美股 CFD 如何結算？
A：所有差價合約產品均以美元結算，而存款貨幣為 USDT。當進行 CFD 交易時，USDT 和美元之間的兌換會由系統自動處理。
Q4：可以調整槓桿設定嗎？
A：不能，Bybit MT5 的槓桿設定無法手動變更。不同的合約有不同的預設槓桿，用戶無法修改。
Q5：強制平倉的觸發條件是什麼？
A：當帳戶的保證金水平（資產淨值/保證金）跌至或低於 50% 時，系統可能會自動平倉。
Q6：如何避免被強制平倉？
A：預防強制平倉的關鍵措施：
- 監控保證金水平：隨時關注帳戶的保證金比例，避免接近 50% 警戒線
- 合理控制槓桿：不要使用過高的槓桿倍數
- 設置止損訂單：主動設置止損點，在虧損擴大前自動平倉
- 充足資金準備：保持帳戶有足夠的可用餘額作為緩衝
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