加密貨幣
入門攻略

加密貨幣是以密碼學技術為基礎、運作在去中心化網路上的數位資產，不需要銀行或政府居中管理。

任何人只要有網路就可以直接發送和接收，24 小時不停運作。

區塊鏈是一種分散式帳本技術，所有交易記錄都被永久寫入並無法竄改。

它是加密貨幣的技術底層，讓「去中心化」成為可能，不需要任何單一機構來管理帳目。

最大差異：
• 24 小時交易，沒有停牌機制
• 波動幅度遠大於股票
• 可以做空也可以做多
• 沒有股息配發

股票背後有公司盈利支撐，加密貨幣的價值更多取決於市場供需和社群信念。

其實兩者也能打通，現在已經有「美股代幣」可以用加密貨幣直接買特斯拉、輝達等個股。

比特幣現貨 ETF 讓你可以用一般證券帳戶間接持有比特幣，不需要開幣所帳戶、不需要管理私鑰，操作和買股票一樣。

美國 2024 年 1 月通過現貨 BTC ETF。

台灣目前對加密貨幣課稅方式仍在討論，獲利原則上屬於「財產交易所得」。建議每筆交易都記下買入和賣出的金額、日期，方便未來申報。

2009 年誕生的第一個加密貨幣，總供應量上限 2100 萬顆，無法增發。被稱為「數位黃金」，是市值最大、流動性最高的加密資產。

2015 年發布的智能合約平台，大多數 DeFi、NFT、Web3 應用都建立在上面。以太幣是使用以太坊網路時需要支付的手續費。

穩定幣是與美元 1:1 掛鉤的加密貨幣，最常見的是 USDT 和 USDC。新手通常先把台幣換成 USDT，再用 USDT 去買比特幣或其他代幣。

最基礎的買賣方式，直接買入幣種持有，等價格漲了再賣出。沒有槓桿，最大虧損是本金，風險相對其他策略低，適合新手。

每週或每月固定金額買入，不管當下價格高低都買，長期下來攤平成本。最適合不想猜市場高低點的人。

把持有的幣存入交易所賺取利息，年化報酬通常 5-15%，比台灣銀行定存高很多。主要風險是交易所倒閉的對手方風險。

把幣借給其他交易者賺取利息，利率由市場供需決定。Bitfinex 是老牌放貸平台，適合已有一定規模資金的用戶。

可以做多也可以做空，並可使用槓桿放大獲利或虧損。高風險，不建議沒有交易經驗的新手直接操作。

設定好參數後，機器人 24 小時自動執行策略。最常見的是網格機器人，不需要時時盯盤。Pionex 是市面上最受歡迎的機器人交易所。

用加密貨幣直接交易美股、黃金等傳統資產，不需要開海外股票帳戶。xStocks 是把特斯拉、輝達等美股代幣化的方案，PAXG / XAUT 則對應實體黃金。

買 xStocks 的三大主場：
• 交易所：Bitget
• 鏈上：Hyperliquid
• 錢包：Bitget Wallet

Ether.fi 發行的 Visa 卡，全額用 USDC 扣款，消費回饋 3%。

最大優點是刷卡當下就立刻給回饋，不像其他卡要等好幾天結算，這也是它最受歡迎的原因。適合把美股、海外帳戶的獲利換成穩定幣後直接消費，省去匯回台灣的手續費和稅務麻煩。

Bitget Wallet 發行的 Visa 預付卡，可以直接用錢包裡的 BTC、ETH、USDT 餘額消費，不用開交易所帳戶。

它沒有消費回饋，主打的是每月 600U 免手續費額度（含消費與 ATM 提款），而且免手續費的款項要等幾天才結算。其中提款免手續費最實用，因為消費的手續費通常能被回饋抵掉，但提款沒有回饋，免手續費才是真的省。

OKX 交易所發行的卡片，直接從 OKX 帳戶餘額扣款，消費回饋 2%。

最大優勢是海外刷卡手續費僅 0.1%，一般國外交易手續費由 OKX 吸收，再加上能直接搭配 OKX 美元出入金，海外消費與資金調度都非常順手。

回饋會有結算時間，不像 Ether.fi 是刷卡當下立刻入帳。

不需要 KYC，直接用鏈上錢包簽名交易，能買到中心化交易所沒上架的新代幣。

兩個熱門 DEX：
• Hyperliquid：DeFi 永續合約龍頭，透過 Grenade 推薦碼註冊享 4% 手續費折扣
• Aster：BNB Chain 上熱門的衍生品 DEX

風險更高，建議先熟悉中心化交易所再進階。

對選舉、賽事、總經事件結果下注，把市場機率變成可交易的合約。Polymarket 是全球最大的鏈上預測市場。台灣對博弈類產品有法規限制，操作前請自行評估。

在新代幣正式上線中心化交易所之前先買入，搶第一波解鎖的紅利。Jarsy 是專做 Pre-IPO 代幣的平台。流動性低、解鎖期長、歸零風險高，只用閒錢小量配置。

OKX 推出的鏈上錢包，支援的鏈數量是市面上最多的（以太坊、Solana、比特幣等數十條鏈都能用），介面對新手相當友善。

最大優點是和 OKX 交易所在同一個 App，交易所裡的幣可以直接轉進錢包做鏈上操作，不用另外裝軟體，還內建 DEX、DeFi 與 NFT 功能。

幣安官方的鏈上錢包，和幣安交易所帳戶打通，幣安用戶可以無痛把資產轉到鏈上。

主要支援 BNB Chain 與以太坊等主流網路，本來就在用幣安的人最適合。

Bitget 推出的多鏈錢包，介面直觀、功能齊全，支援多條主流公鏈。

可以搭配 Bitget Wallet Card 直接用錢包餘額消費，是「錢包 + 加密卡」整合得最完整的選擇之一。

以太坊最老牌、使用人數最多的錢包，幾乎所有 DeFi、NFT 網站都支援用它登入。

主要支援以太坊與相容的鏈（如 Arbitrum、BNB Chain、Polygon），是進入以太坊世界的標準工具，介面比較適合已有一點經驗的人。

最主流、最去中心化的智能合約網路，DeFi、NFT、穩定幣大多都跑在上面。

缺點是手續費（Gas Fee）較高，尖峰時轉一筆可能要好幾美元，適合大額轉帳或非用不可的 DeFi 操作。小額轉帳建議改用 Arbitrum 或 TRC-20 省手續費。

以太坊的 Layer 2（第二層擴容網路），資產和以太坊主鏈互通，但手續費便宜非常多、速度也更快。

很多人會把資產從以太坊主鏈橋接到 Arbitrum 上操作 DeFi，省下大筆 Gas Fee。轉帳前記得確認對方也支援這條鏈。

轉 USDT 幾乎免費、速度又快，是交易所之間搬 USDT 的首選網路。

大多數人領 USDT、在不同交易所之間調度資金都走 TRC-20。缺點是它主要就是用來轉 USDT，DeFi 生態不如以太坊豐富。

主打高速度、極低手續費，是近年 Meme 幣與新項目最熱門的鏈。

轉帳幾乎即時到帳、手續費不到一美分，適合 SOL 鏈上的代幣與 USDC。要留意過去曾有過網路壅塞的紀錄。

比特幣自己的網路，只用來轉 BTC。

安全性最高，但確認速度較慢（通常要等幾個區塊、約數十分鐘），手續費隨網路擁擠程度浮動。轉 BTC 以外的幣千萬不要選這條鏈。

MaiCoin 集團旗下，台灣金管會 VASP 登記合規交易所，支援台幣直接買賣 USDT、BTC、ETH。

透過 Grenade 推薦連結註冊享 6 個月 20% 手續費折扣，新手第一次入金最推薦。

台灣本土交易所中新手介面最友善的選擇，註冊、KYC、入金、買幣全流程設計直覺，第一次接觸加密貨幣也能 10 分鐘上手。

完成身份認證與指定交易任務即可獲得 6 USDT 獎勵。

台灣老牌交易所，介面穩定、與街口支付整合。

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全球交易量最大、流動性最佳的加密貨幣交易所，支援超過 350 種代幣現貨交易、合約、理財生息一應俱全。

美元入出金費用：（幣安已不支援台幣，走美元電匯）
• 入金：用 LINE BANK 電匯美元，LINE BANK 收約 450 台幣、幣安端不收手續費
• 出金：25 USDT 電匯費 + LINE BANK 收款 50 台幣

OKX 前身為 2017 年成立的 OKEx，由徐明星創辦，2022 年更名為 OKX，總部位於塞席爾。按交易量為全球前十大加密貨幣交易所，2026 年 3 月紐約證交所母公司 ICE 宣布投資，估值達 250 億美元。

支援超過 300 種加密貨幣，產品線涵蓋現貨、合約、Web3 錢包、加密卡。最大特色是鏈上錢包龍頭，OKX Web3 錢包與交易所深度整合，一個 App 同時管 CEX 帳戶 + DeFi 資產。

Grenade 推薦碼獨家：OKX 美元出入金功能僅對合作夥伴用戶開放，必須透過 Grenade 推薦碼註冊才能啟用。

美元入出金費用：（OKX 已不支援台幣，走美元電匯）
• 入金：用 LINE BANK 電匯美元，LINE BANK 收約 450 台幣、OKX 端不收手續費
• 出金：25 USDT 電匯費 + LINE BANK 收款 50 台幣
• 手續費：20% 現貨/合約折扣

美國老牌合規交易所，2011 年成立，從未發生重大資安事件，是歐美最受信任的交易所之一。最大特色是支援美元、歐元等多國法幣直接出入金，方便有海外帳戶的用戶。

新戶在 Krak App 存入 10 美元即可獲得 10 美元獎勵。

Solana 生態出身的新興交易所，主打衍生品（永續合約）與 SOL 鏈代幣。

每月皆有免費入金與出金額度（超過後依交易量分級收費），對小額用戶相當友善。