原文作者：@GarrettZ｜譯者Odaily 星球日報 Moni
熊市推出的產品更有可能成功。
2022 年的熊市有些漫長，但這段時期內推出的產品反而更有可能成功。在今年即將結束的最後一個季度裡，我們找到了 20 個最值得關注的創新 DeFi 項目，下面就讓我們一起來看看吧。
1、Gearbox Protocol：以太坊 Layer 1
Gearbox 是一種可組合的槓桿協議，允許您利用其他 DeFi 協議進行「收益耕作」，不過 Gearbox Protocol V1 已經發佈，因此現在預耕 GEAR Token 為時已晚，但很快 V2 就要啓動了。
2、Voltz Protocol：以太坊 Layer 1
Voltz Protocol 是一種新型 DeFi-Primitive，為用戶提供基於 AMM 的槓桿利率掉期交易服務，目前利率掉期是一個巨大 TradFi 市場，而且還能解鎖更多 DeFi 創新，現在用戶還可以為掉期池提供流動性。
3、Cozy Finance：以太坊 Layer 1，Arbitrum
Cozy Finance 主要幫助 DeFi 協議（比如 Ribbon、Yearn、Saddle）防止黑客攻擊、漏洞利用等，同時用戶也可以將穩定幣存入 Cozy Finance 流動性池，為「農民」提供流動性挖礦收益。
4、Opyn：以太坊 Layer 1
目前 Opyn 的核心產品是 Squeeth，提供不設置上限但有受保護下限的槓桿 ETH 敞口，不會隨意清算用戶資金。用戶還可以將流動性存入他們的「螃蟹（Crab）」金庫，並在一定槓桿範圍內交易，確保可以得到較好收益。
5、dAMM：以太坊 Layer 1
dAMM 是一種借貸協議，但需要合格機構投資者才能獲得非全額抵押的借貸服務，目前可以在協議上借出各種穩定幣和山寨幣。
6、Hubble Exchange：Avax
Hubble Exchange 是一個多抵押/跨保證金（cross-margin）的永續期貨交易平台，用戶可以存入 Maker LP Token 以從交易者那裡賺取費用和 Hubble Token。
7、Risk Harbor：以太坊 Layer 1、Arbitrum、Avax、FTM、Aurora
Risk Harbor 主要为 DeFi 协议用户提供针对黑客、漏洞利用等的保险。与竞争对手不同，索赔交易全部由智能合约自动处理，目前仍可以预耕 Harbor Token。
8、The Granary：以太坊 Layer 1,、FTM、Optimism 、Metis、Avax、One
The Granary 是一個跨鏈 借貸市場，可預耕 GRAIN Token 分享收益。
9、Sturdy Finance：以太坊 Layer 1、FTM
Sturdy 是一個提供無息借貸和高收益借貸的市場，通過在DeFi 協議（例如 Convex、Yearn、以及 Lido ）中獲得借款人抵押品來獲得收益，現在仍可以在 Sturdy Finance 上獲得借貸。
10、Pika Protocol：Optimism
Pika Protocol 是一個永久交易平台，槓桿率上限為 50 倍。用戶可以將 USDC 存入金庫，目前可以獲得 12% 的 USDC 和 Optimism Token 收益。
11、Clipper：Layer 1、Optimism、Polygon 、Moonbeam
Clipper 是一個獨特的 DEX，專為零售交易者打造，可在幫助他們在小額交易中獲得最優惠的價格，用戶目前可以使用一籃子加密資產（例如，ETH/BTC /其他穩定幣）在 Clipper 上進行流動性質押。
12、Polynomial Protocol：Optimism
Polynomial Protocol 是一個自動執行被動收益產品期權 策略的協議，用戶可以存入看漲期權或賣出金庫以賺取收益。
13、Rubicon：Optimism
Rubicon 是一個基於 Optimism 的訂單簿 DEX，用戶可以使用單一 LP 支持來獲得 Optimism Token 激勵收益。
14、Vovo Finance：Arbitrum
Vovo Finance 可以根據用戶自己的市場偏好自動設置收益率並在 BTC/ETH 上開設槓桿頭寸，從而提供一種最小化風險的市場投資方式，目前存入穩定幣、或是 GMX 的 GLP Token 可以獲得流動性收益。
15、Rage Trade：Arbitrum
Rage Trade 是一個基於 Uniswap V3 的以太坊永續交易平台，槓桿率最高上限為 10 被，目前 Rage Trade 的保險庫支持存入三種 LP Token（流動性提供者代幣），然後即可獲得兩種收益，一個是基本的 CRV 收益，另一個是 Rage Trade LP 費用收入。
16、Atlendis：Polygon
Atlendis 是一個貸款平台，該平台為符合資質的機構提供無抵押貸款。通過該平台，用戶可以按照自己設定的利率來向各類借款人（如 Wintermute、Parallel 等）提供穩定幣貸款。
17、0VIX：Polygon
0VIX 是一個具有動態利率的「veTokenomics」借貸平台。目前，用戶可以通過借貸多種資產（穩定幣、BTC、ETH 和 MATIC）來預耕種 VIX Token。
18、RociFi：Polygon
RociFi 是一款貸款協議，該協議可以根據用戶的鏈上歷史行為來評定信用等級，並為其提供低抵押貸款。與此同時，用戶也可以在超額抵押或是抵押不足池中借出自己的資產。
19、Overnight：Polygon、Optimism、BSC、Avalanche
Overnight 是一個支損率穩定幣協議。用戶只需持有穩定幣 USD+，便可賺取到一定收益（最近收益比較可觀，約為 20%）。用戶可以在各種 DEX 流動性池中以 1:1 的比例用 USD+ 來鑄造 USDC，也可以選擇用 USD+ 來鑄造其他 LP Token。
20、Toros：Polygon，Optimism
Toros 是一個結構化產品協議，該協議使用自動化策略來提供被動收益。目前，用戶可以通過穩定的收益聚合器或是中立金庫來獲得穩定幣收益。
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